【必考】 证券投资者相关考点真题
1、证券投资者是指通过买入证券而进行投资的各类（）。
A、上市公司和基金
B、证券公司和银行
C、企事业法人和境外投资者
D、机构法人和自然人
2、（）是全球最重要的机构投资者之一，曾一度超过投资基金成为投资规模最大的机构投资者，除大量投资于各类政府债券、高等级公司债券外，还广泛涉足基金和股票投资。
A、商业银行
B、证券公司
C、保险公司
D、私募基金
3、投资者适当性管理通常采用的方法有（）。
Ⅰ、客户调查问卷
Ⅱ、产品风险评估
Ⅲ、承诺收益
Ⅳ、充分披露
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅲ
D．Ⅱ、Ⅳ
4、经国务院保险监督管理机构会同国务院证券监督管理机构批准，保险公司可以设立（）从事证券投资活动。
A、投资公司
B、基金公司
C、保险资产管理公司
D、证券公司
看到上面这些题，你会做么？
（答案在文章底部）
考点剖析：
证券投资人是指通过买入证券而进行投资的各类机构法人和自然人。相应地，证券投资人可分为机构投资者和个人投资者两大类。随着我国证券市场的对外开放，我国证券市场的投资者不再局限于境内的自然人和法人，还出现了境外的自然人和法人，但是对境外投资者的投资范围有一定的限制。
保险公司是全球最重要的机构投资者之一，曾一度超过投资基金成为投资规模最大的机构投资者，除大量投资于各类政府债券、高等级公司债券外，还广泛涉足基金和股票投资。《中华人民共和国保险法》规定，债券、股票、证券投资基金份额等有价证券均属保险公司资金运用范围，经国务院保险监督管理机构会同国务院证券监督管理机构批准，保险公司可以设立保险资产管理公司从事证券投资活动，还可运用受托管理的企业年金进行投资。
不同的投资者对风险的态度各不相同，理论上可以将其区分为风险偏好型、风险中立型和风险回避型三种类型。实践中，金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据客户分级和资产分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。
根据国际清算银行、国际证监会组织、国际保险监管协会2008年联合发布的《金融产品和服务零售领域的客户适当性》所给出的定义，适当性是指“金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的财务状况、投资目标、风险承受水平、财务需求、知识和经验之间的契合程度”。简言之，投资适当性的要求就是“适合的投资者购买恰当的产品”。
一起来揭晓答案吧！
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